인도, 암호화폐 규제 강화하여 자금세탁 및 테러 자금 조달 단속

据 CoinDesk 报道，印度金融情报机构 (FIU) 已宣布对加密货币交易所实施更严格的身份核查措施，以打击洗钱和恐怖主义融资活动。

새로운 규정에 따라 거래소는 사용자가 눈을 깜박이며 동적 셀카를 촬영하여 진위와 생체 특성을 확인해야 하며, 사용자의 지리적 위치 좌표, 시간 및 IP 주소를 정확히 기록해야 합니다. 영구 계좌 번호(PAN)를 제공해야 할 뿐만 아니라, 거래소는 여권, 운전면허증, 신분증(Aadhaar 카드) 또는 유권자 신분증과 같은 추가 문서를 수집해야 하며, 이 정보는 일회용 비밀번호(OTP)를 통해 확인됩니다. 사용자의 은행 계좌 소유권은 "소액 입금 검증" 방법으로 인증되며, 고위험 고객 또는 조세 피난처, 금융 행동 특별 작업 그룹(FATF)과 관련된 관할권에 연관된 고객, 또는 잠재적 위험 노출자 또는 비영리 단체는 6개월마다 강화된 실사 조사를 받아야 합니다.

거래소는 ICO를 지원할 수 없으며, 거래 흔적을 숨기기 위해 믹서와 같은 도구를 사용할 수 없습니다. 모든 플랫폼은 금융 정보 그룹에 등록하고 의심스러운 거래를 보고하며 사용자 데이터를 5년간 보관해야 합니다. 이 가이드는 최초 토큰 발행 및 최초 토큰 모집이 합리적인 경제적 근거가 부족하며 "더 높고 더 복잡한" 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 초래한다고 지적합니다.